Dla początkującego inwestora

Podstawowe korzyści związane z inwestycją w fundusze wynikają z ich różnorodnej oferty oraz dostępności dla określonych grup inwestorów – zarówno dla osób posiadających niewielkie oszczędności, jak i dla tych generujących znaczne nadwyżki finansowe. Szeroki wachlarz funduszy pozwala na dokonanie wyboru w zależności od podejścia danego inwestora do ryzyka.

Fundusze będą zatem właściwą formą inwestycji dla konserwatywnych inwestorów oraz tych, którzy są skłonni ponieść wyższe ryzyko inwestycyjne.

Inwestowanie w fundusze daje inwestorom szansę na atrakcyjne zyski, nierzadko znacząco przekraczające oprocentowanie lokat bankowych. Fundusze to jedna z najbardziej efektywnych metod oszczędzania – zebrane środki pochodzące z różnych źródeł umożliwiają szerszą dywersyfikację ryzyka niż w przypadku samodzielnego inwestowania. Efekty skali pozwalają także na obniżenie kosztów jednostkowych inwestycji.

Ponadto środki są powierzane profesjonalistom z dużym doświadczeniem, dzięki czemu inwestorzy nie muszą posiadać fachowej wiedzy na temat rynków finansowych czy też śledzić na bieżąco giełdy.

W przypadku funduszy otwartych istotną zaletą jest ich wysoka płynność. Inwestor ma prawo w dowolnym momencie dokonać umorzenia jednostek uczestnictwa, a pieniądze zostają wypłacone po rozliczeniu inwestycji.